澳大利亞證券及投資委員會 (ASIC)

Australia Securities & Investment Commission

簡介

ASIC是一個獨立的政府機構,並依法對全澳金融體系、金融機構和專業從業人員行使金融監管的職能。ASIC於2001年根據議會審核通過的澳大利亞《證券投資委員會法案》成立。


監管範圍

ASIC監管從事投資,養老基金,保險,存款和信用卡業務的金融市場和金融服務機構。

作爲消費者信貸監管機構,ASIC監管並頒予從事信貸活動公司執照,信貸活動包括銀行、信用社、金融公司、抵押貸款、金融經紀商。

作爲市場監管機構,ASIC督促金融市場合法、公平、有序、透明公开。

2010年8月1 日,ASIC在澳大利亞政府許可下承擔在市場許可交易股票、衍生品和國內期貨市場正常運作的監管。

作爲金融服務監管機構,ASIC許可和監察金融服務企業,確保有效、誠信、公正操作。這些企業從事業務的範圍爲養老保險、基金、股票、和公司證券、衍生品,及保險業務。

服務權限範圍

1.監管權限範圍:

金融公司登記注冊,管理投資計劃;授予澳大利亞金融業務許可牌照(AFSL)和澳洲信貸牌照;審核審計員和清算員資質;發布侵權公告;發布禁令經營信貸活動/金融服務;制定維護金融市場統一規則等。


2.保護消費者和投資者權益:

①我們有權保護消費者免遭金融服務欺詐和不公正行爲的侵害。

②ASIC爲消費者提供以下服務:

a)MoneySmart:由ASIC運營的爲您提供金融方面的建議和策略網站。該網站提供與您生活所有相關的資金問題的指導和建議,涉及理財,借貸,信用卡,保險,退休養老金,各類投資,經濟詐騙,生活服務(买車买房失業),金融知識課堂。介紹外匯風險解析鏈接:https://www.moneysmart.gov.au/investing/complex-investments/foreign-exchange-trading。

b)資金借貸咨詢

c)養老基金和投資咨詢

d)無人認領資金咨詢

e)公司破產咨詢:公司破產並無償還債款能力時,通常會交由外部管理處處理,ASIC的外部管理由清算員,管理員,收款員團隊組成,所有成員都應在ASIC登記注冊資質。(條款參考鏈接:http://www.asic.gov.au/for-consumers/insolvency-your-rights/)

f)行爲守則

g)金融知識普及

h)如何投訴:咨詢公司名稱和性質,投訴ASIC注冊的公司,投訴ASIC,投訴ASIC運營的網站。(參考鏈接:http://www.asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-can-we-help-you/)

如何申訴維權

1.向公司提交投訴,陳述訴求(電話,當面,郵件形式均可)


2.如果沒能得到滿意的答復,聯系相關公司的內部糾紛解決機構(IDR)進行投訴,以書面形式提交投訴:信件格式:主題含投訴二字,正文標明投訴人姓名,聯系方式,投訴日期,陳述事實,表達訴求,附上相關證據的復印件,請自行保留原件和投訴信。

什么是IDR?IDR全稱Internal Dispute Resolution,內部糾紛解決。所有經批準成立的金融服務公司在都必須在公司內部設立糾紛解決機構,處理本公司與消費者之間的糾紛,這就是內部糾紛解決(IDR)。被投訴的公司必須試圖調解消費者和公司之間的糾紛。


3.如果您對IDR的處理結果不滿意,那么您可以向外部糾紛解決機構(EDR)提出申訴。

什么是EDR?EDR全稱External Dispute Resolution ,外部糾紛解決。EDR機構是經澳大利亞證券和投資和委員會(ASIC)批準成立的獨立機構,爲消費者提供免費的服務,幫助解決消費者與金融服務公司之間的糾紛。在澳大利亞境內,所有金融服務許可證持有人,信貸許可證持有人和信貸代表都必須是EDR機構的成員。EDR機構有金融申訴服務機構(FOS),信貸投資申訴服務機構(CIO)和退休金投訴審裁處(SCT)。如果您投訴的是金融服務公司,那么您應該向對應的EDR機構提出申訴,也就是向金融申訴服務公司(FOS)提出申訴。

①Financial Ombudsman Service (FOS) :http://www.fos.org.au

受理低於500,000澳元的申訴,電話: 0061 1800 367 287

②Credit and Investments Ombudsman (CIO) :http://www.cio.org.au

受理低於500,000澳元的申訴,電話: 0061 1800 138 422

③Superannuation Complaints Tribunal (SCT) :http://www.sct.gov.au

 電話: 0061 1300 884 114  /   0061 03 8635 5580


4.如果您對EDR的處理結果不滿意,最後的辦法是訴諸法庭。當您遭受了巨大的損失時,您可以上訴法庭,要求相關公司賠償您的損失。


5.如何投訴維權原文鏈接:https://www.moneysmart.gov.au/tools-and-resources/how-to-complain,投訴信件模板也在此頁。

聯系方式

電話:  61 3 5177 3988 (工作日8:30-17:00)

如果你說英語或理解英語有困難,你可以致電全國筆譯與口譯服務處 (TIS),電話是 131 450,需要支付市話費。TIS 每周7天每天 24 小時,提供100 種語言翻譯。

傳真: (03) 5177 3999

地址:Australian Securities and Investments Commission,PO BOX 4000,Gippsland Mail Centre,Victoria 3841

ASIC线上咨詢:

https://www.edge.asic.gov.au/008/inquiryV001get/landingPage/t=7b3d5926286f27367f2177f6aa99b32d09eb0d0


相關鏈接

ASIC的監管查詢鏈接:(查詢金融服務注冊商,審計員,清算員等):

https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=3d8kc6lxh_4

澳洲公平競爭和消費者委員會 : http://www.accc.gov.au/

澳大利亞詐騙監控網站:http://www.scamwatch.gov.au/

ABN業務注冊號碼查詢:http://www.abr.business.gov.au/

澳洲工商注冊:https://abr.gov.au/

澳洲稅務局:https://www.ato.gov.au/

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