英國金融行爲監管局 (FCA)

Financial Conduct Authority

受監管的交易商

簡介

2013年4月1日，FSA（金融服務管理局）被FCA（金融行爲監管局）和PRA（審慎金融監管局）兩個平行的監管機構所代替。

審慎監管局（Prudential Regulation Authority——PRA），PRA是根據金融服務法案（2012）成立，從屬英格蘭銀行的監管機構。PRA負責審慎監管，監管銀行、建房互助協會、信用社、保險公司和主要投資公司。目前PRA大概監管1,700家金融企業。

FCA是一家不屬於英格蘭銀行的獨立機構，監管着56,000家金融服務公司和英國金融市場，同時，FCA還負責不受PRA監管的金融服務公司的審慎監管。

FCA是一個通過向受我們監管的公司收取費用而運轉的獨立公共機構，FCA對英國財政部負責，對英國金融體系和議會負責。

FCA的工作和計劃是由英國金融服務與市場法案（2000）制定的，FCA與消費者群體，貿易協會，專業機構，國內監管局，歐盟議員以及衆多相關部門共同協作。由於職責的廣泛性，對於與監管目標相悖的地區和企業，FCA會採取適當的措施優先監管處理。

職能

我們的職責是監管與英國民衆生活緊密相關的重要部門，從兒童撫恤金，借記貸款，信用卡，貸款到投資等領域---金融市場是否正常運轉，對我們每一個民衆都有根本性的影響。

FCA的目標是維持市場秩序，維持金融市場的誠信，公平，高效以確保消費者的公平交易。使個人，大中小企業，經濟體系融爲一個整體，保持市場有序高效運轉。我們是56,000家公司的金融行爲監管局，也是其中24,000家公司的審慎監管局。

FCA的战略目標是確保市場機制有效進行，FCA的執行目標是：

1.保護消費者--爲消費者提供適度的保護

2.維護金融市場--保護和提升英國金融體系的完整性

3.促進市場競爭--促進與消費者利益相關的市場競爭力

查詢流程

第一步 啓用科學上網軟件，訪問FCA查詢地址：https://register.fca.org.uk

第二步 輸入監管號或公司英文名稱。

第三步 確認Status,也就是監管狀態，我們這裏講幾個常見的Authorised,No longer authorised,EEA Authorised,Appointed representative,下文舉例說明。

Authorised說明目前接受監管

No longer authorised說明監管已注銷

EEA Authorised說明是歐盟授權，只是允許在英國开展業務，真正的監管機構並不是FCA，而是這家公司所在歐盟國家的監管機構

Appointed representative是 AR牌照，AR授權代表可以是個人或企業，代表獲得受FCA監管或歐盟監管公司的授權許可進行投資服務，由授權公司對授權代表的商業行爲負責。

第四步 確認網址，這是非常關鍵的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的網站地址來欺騙投資者，FCA網站也不時發布仿冒公司警告信息。通常合規的，營業中的外匯交易商都會在contact details上登記電話、網址或郵箱（如下圖）。郵箱是企業郵箱的，通常在其前面加http://www.的前綴，就是交易商的網站。

投資者可以通過FCA上登記的聯系方式，確認交易商信息。

第五步 確認它是否受FSCS（金融服務補償保護計劃）保護。如下圖，在狀態欄中有FSCS這項，前面劃√了，說明是有FSCS的賠償計劃的。FSCS的用途：如果受FCA監管的企業破產，账戶开在英國FCA監管的投資者可以向FSCS申請50000英鎊上限的賠償，也就是說投資金額少於或等於50000英鎊的一般能夠得到全額賠付。